Τα ισορροπημένα κεφάλαια είναι αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν χρήματα σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένου ενός μείγματος μετοχών και ομολόγων χαμηλού έως μεσαίου κινδύνου. Τα ισοζυγισμένα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν με στόχο την αξιολόγηση εισοδήματος και κεφαλαίου.
Ποιος πρέπει να επενδύσει σε ισορροπημένο αμοιβαίο κεφάλαιο;
Αυτά τα κεφάλαια δεν υπερβαίνουν το όριο του 65% όπως ορίζεται στην επενδυτική εντολή. Τα ισοσκελισμένα κεφάλαια προορίζονται για επενδυτές που απαιτούν ένα συνδυασμό εισοδήματος, ασφάλειας και μέτριας ανατίμησης κεφαλαίου. Κατά τη διάρκεια των bull runs, το αμοιβαίο κεφάλαιο θα μπορεί να παράγει υψηλότερες αποδόσεις λόγω του στοιχείου του μετοχικού κεφαλαίου.
Ποιος είναι ο σκοπός του ισοσκελισμένου κεφαλαίου;
Τα ισοσκελισμένα κεφάλαια είναι μια επενδυτική επιλογή μίας στάσης που προσφέρει έκθεση τόσο σε μετοχές όσο και σε χρεωστικούς τίτλους. Η κύρια πρόθεση αυτών των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να εξισορροπήσει την αναλογία κινδύνου-ανταμοιβής και να βελτιστοποιήσει τις αποδόσεις της επένδυσης των αμοιβαίων κεφαλαίων.
Πότε πρέπει να επενδύσετε σε ένα ισορροπημένο αμοιβαίο κεφάλαιο;
"Τα ισορροπημένα κεφάλαια αποτελούνται τόσο από σταθερό εισόδημα όσο και από μετοχικούς τίτλους και μπορούν να αποτελέσουν ένα καλό όχημα για επενδυτές που αναζητούν μια διαφοροποιημένη επενδυτική λύση ενιαίας στάσης", λέει ο Swope. Οι επενδυτές που αναζητούν λιγότερη μεταβλητότητα συχνά επιλέγουν ισορροπημένα κεφάλαια επειδή παρέχουν εισόδημα από την κατανομή ομολόγων για ένα χαρτοφυλάκιο.
Είναι τα ισοσκελισμένα κεφάλαια καλά για τους συνταξιούχους;
Στη συνταξιοδότηση, ένα ισορροπημένο ταμείο σας επιτρέπει να πραγματοποιείτε συστηματικές αναλήψεις διατηρώντας ταυτόχρονα την κατάλληλη κατανομή περιουσιακών στοιχείων εύκολα. Αυτή η προσέγγισημπορεί να λειτουργήσει καλά για όσους έχουν έναν λογαριασμό να αντλήσουν από, όπως 100.000 $ σε έναν IRA όπου θέλουν να βγάζουν 400 $ το μήνα.
