Οι επενδυτές θα πρέπει να εξαιρούν ομόλογα υψηλού εισοδήματος, TIPS και μετοχικά κεφάλαια με υψηλό κύκλο εργασιών ή στρατηγικές υψηλού μερίσματος από τους φορολογητέους λογαριασμούς τους, λέει η Christine Benz της Morningstar.
Είναι καλές οι συμβουλές για φορολογητέους λογαριασμούς;
Ρεαλιστικά, οι ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ λειτουργούν καλύτερα σε έναν παραδοσιακό (εκτός Roth) λογαριασμό με αναβολή φόρου. … Ωστόσο, ενώ είναι προτιμότερο να διατηρούνται ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ σε έναν λογαριασμό με αναβολή φόρου, λέω ότι η διατήρησή τους ως φορολογητέα επένδυση στο Treasury Direct είναι επίσης αποδεκτή ως μέρος της συνολικής κατανομής περιουσιακών στοιχείων σταθερού εισοδήματος.
Φορολογούνται οι TIPS Bond;
Οι πληρωμές τόκων από τίτλους που προστατεύονται από τον πληθωρισμό του Δημοσίου (TIPS) και οι αυξήσεις του κεφαλαίου TIPS, υπόκεινται σε ομοσπονδιακό φόρο, αλλά εξαιρούνται από κρατικούς και τοπικούς φόρους εισοδήματος.
Ποιες είναι οι καλύτερες επενδύσεις για κρατήσεις σε φορολογητέο λογαριασμό;
Μετοχές και μετοχικά κεφάλαια - επειδή δημιουργούν χαμηλότερους φόρους από τα φορολογητέα ομόλογα και τα ομολογιακά κεφάλαια. Τα δημοτικά ομόλογα, τα οποία παράγουν αφορολόγητο εισόδημα, είναι επίσης καλύτερα σε κανονικούς λογαριασμούς επενδύσεων.
Πρέπει να διατηρείτε ομόλογα σε φορολογητέο λογαριασμό;
Θα πρέπει πάντα να κατέχετε ομόλογα σε λογαριασμό με αναβολή φόρου και μετοχές σε φορολογητέο λογαριασμό. … Σε πολλές περιπτώσεις, θα πρέπει να έχετε μετοχές σε λογαριασμούς με αναβολή φόρου και ομόλογα σε φορολογητέους λογαριασμούς, ειδικά εάν επενδύετε για 15 χρόνια ή περισσότερο.
