Γενικά, τα έσοδα από την ασφάλιση ζωής που λαμβάνετε ως δικαιούχος λόγω θανάτου του ασφαλισμένου, δεν περιλαμβάνονται στο ακαθάριστο εισόδημα και δεν χρειάζεται να τα αναφέρετε. Ωστόσο, οποιοιδήποτε τόκοι λαμβάνετε φορολογούνται και θα πρέπει να το αναφέρετε ως τόκο που λάβατε.
Πρέπει να πληρώσω φόρους για χρήματα που λαμβάνω από ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής;
Φορολογούνται οι πληρωμές ασφάλισης ζωής; Όταν ένα ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής πληρώνει χρήματα, η πληρωμή είναι αφορολόγητη. Με άλλα λόγια, το άτομο ή τα άτομα που λαμβάνουν την πληρωμή δεν χρειάζεται να πληρώσουν αυτόματα φόρο για τα χρήματα.
Πώς μπορώ να αποφύγω φόρο επί των εισπράξεων ασφάλισης ζωής;
Χρήση καταπιστεύματος ασφάλισης ζωής για αποφυγή φορολογίας
Ένας δεύτερος τρόπος για να αφαιρέσετε τα έσοδα από την ασφάλιση ζωής από τη φορολογητέα περιουσία σας είναι για να δημιουργήσετε ένα αμετάκλητο καταπίστευμα ασφάλισης ζωής (ILIT). Για να ολοκληρώσετε μια μεταβίβαση ιδιοκτησίας, δεν μπορείτε να είστε ο διαχειριστής του καταπιστεύματος και δεν μπορείτε να διατηρήσετε κανένα δικαίωμα ανάκλησης του καταπιστεύματος.
Πότε θα περιλαμβάνονταν τα έσοδα του ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής στη φορολογητέα περιουσία του ασφαλισμένου;
πότε θα περιλαμβάνονται τα έσοδα του ασφαλιστηρίου συμβολαίου ζωής στη φορολογητέα περιουσία του ασφαλισμένου; Εάν ο ασφαλισμένος ήταν ο ιδιοκτήτης του συμβολαίου τη στιγμή του θανάτου ή είχε περιστατικά ιδιοκτησίας κατά τη στιγμή του θανάτου, η αξία του συμβολαίου θα περιλαμβάνεται στη φορολογητέα περιουσία του ασφαλισμένου.
Πρέπει να πληρώσετε φόρους για χρήματα που λαμβάνετε ωςδικαιούχος;
Οι δικαιούχοι γενικά δεν χρειάζεται να πληρώνουν φόρο εισοδήματος για χρήματα ή άλλα ακίνητα που κληρονομούν, με την κοινή εξαίρεση των χρημάτων που αποσύρονται από έναν κληρονομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης (IRA ή 401(ια) σχέδιο). … Τα καλά νέα για τα άτομα που κληρονομούν χρήματα ή άλλη περιουσία είναι ότι συνήθως δεν χρειάζεται να πληρώσουν φόρο εισοδήματος για αυτά.
