Οικονομικοί σχεδιαστές: τι κάνουν Ένας οικονομικός σχεδιαστής σας καθοδηγεί στην κάλυψη των τρεχουσών οικονομικών σας αναγκών και των μακροπρόθεσμων στόχων σας. … Άλλοι, όπως οι πιστοποιημένοι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές, είναι γενικοί ιατροί, που προσφέρουν συμβουλές για τα πάντα, από τον προϋπολογισμό και τις επενδύσεις έως τον ασφαλιστικό και συνταξιοδοτικό προγραμματισμό.
Μπορεί ένα CFP να δώσει επενδυτικές συμβουλές;
Μερικοί χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές διαθέτουν διαπιστευτήρια όπως πιστοποίηση CFP® ή CFA (Chartered Financial Analyst). … Οι οικονομικοί σχεδιαστές που παρέχουν επενδυτικές συμβουλές στους πελάτες τους πρέπει να εγγραφούν στην SEC ή στην κατάλληλη ρυθμιστική αρχή κρατικών τίτλων.
Μπορεί ένας οικονομικός σύμβουλος να δώσει συμβουλές;
Πολλοί άνθρωποι σκέφτονται έναν έμπειρο ειδικό που μπορεί να τους δώσει οικονομικές συμβουλές, ειδικά όταν πρόκειται για επένδυση. Αυτό είναι ένα εξαιρετικό μέρος για να ξεκινήσετε, αλλά δεν απεικονίζει την πλήρη εικόνα. Δεν είναι καν κοντά! Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν επίσης να βοηθήσουν άτομα με πολλούς άλλους χρηματικούς στόχους.
Ποιος μπορεί να δώσει νομικά επενδυτικές συμβουλές;
Οι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές, οι τραπεζίτες και οι μεσίτες μπορούν συχνά να παρέχουν επενδυτικές συμβουλές για βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους οικονομικούς στόχους. Πάντα να ζητάτε τα προσόντα ενός οικονομικού συμβούλου πριν κάνετε οποιεσδήποτε προτεινόμενες επενδύσεις.
Οι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές είναι επενδυτικοί σύμβουλοι;
Σύμφωνα με αυτόν τον ορισμό, πολλοί επαγγελματίες θα μπορούσαν να θεωρηθούν επενδυτικοί σύμβουλοι. Για παράδειγμα, χρήματαοι διευθυντές, οι οικονομικοί σχεδιαστές και οι σύμβουλοι επενδύσεων μπορούν όλοι να εγγραφούν ως σύμβουλοι επενδύσεων.
